¿Andas en busca de una tarjeta de crédito confiable para ser utilizada tanto a nivel nacional como internacional y que además ofrezca los mejores beneficios de costos adaptados a tu necesidad de financiamiento?
En esta oportunidad queremos mostrarte cómo aplicar a la Tarjeta de crédito Básica American Express para comprar, realizar pagos programados, disponer de efectivo y además beneficiarte de las tarifas más bajas del mercado.
- Acerca de American Express
- Tarjeta de Crédito Básica American Express
- ¿Cómo Solicitar la Tarjeta de Crédito Básica American Express en línea?
- Requisitos para solicitar la Tarjeta de Crédito Básica American Express
- Tasas aplicadas a la Tarjeta de Crédito Básica American Express
- Viajes American Express
- Beneficio de aplicar a la Tarjeta Básica American Express
- Datos de contacto American Express México
- Conclusión
Acerca de American Express
American Express es una empresa dedicada a ofrecer servicios financieros globales, que nace en los Estados Unidos pero que hoy en día funciona a nivel mundial, a través de los productos que pone a disposición de sus clientes.
México es uno de los países donde tiene presencia desde 1852, trabajando en conjunto con American Express Bank S.A. y la Institución de Banca Múltiple, ambas compañías prestadoras de Servicios Integrados de Viajes y Financieros.
Es una empresa que se ha caracterizado por la diversidad y el alcance que tienen sus productos financieros, pudiendo acceder a tarjetas personales de servicio, tarjetas de crédito, corporativas y servicios de viajes.
Productos Financieros American Express en México
American Express es una empresa que se distingue entre otras, por la diversidad de productos que ofrece a sus clientes, dando la oportunidad de conseguir la opción ideal para ti. Algunos de los productos más significativos son los siguientes.
- Tarjetas Personales de Servicio o Cargo y Crédito, con las que podrás disponer de un fondo financiado con alternativas de pago adaptadas a tu capacidad de endeudamiento.
- Servicios corporativos dirigidos a empresas, donde ponen a tu disposición diferentes herramientas para administrar los gastos operativos, de viajes y representación de tu compañía, a través de tarjetas.
- Servicios de Viaje o asesoría especializada en la planeación de itinerarios, adquisición de boletos aéreos, renta de vehículos, reservaciones en hoteles y todo lo relacionado con ello, bien sea para el área de negocio o disfrute.
Aunque muchos piensan que se trata de productos o servicios aislados que debes contratar por separado, son servicios que se complementan para que puedas beneficiarte de todas las bondades que ofrece esta empresa.
Tarjeta de Crédito Básica American Express
American Express cuenta con 12 opciones de tarjetas de crédito, ideadas para que puedas elegir la que mejor te convenga y considerar no solo el monto del fondo asignado, sino también los beneficios y costos y la tarifa anual.
Una de las alternativas más solicitadas es la versión Básica de American Express, una herramienta que cuenta con elementos ideales para iniciarte dentro del mundo del crédito que ofrece esta empresa.
Con esta tarjeta de crédito podrás pagar cómodamente todas tus compras a final de mes en un único pago, con la opción de modificar este método y adaptarla a tus necesidades, según el caso.
Características de la Tarjeta de Crédito Básica American Express
Aunque todas las Tarjetas de Crédito American Express están ideadas para cubrir las necesidades de financiamiento de diferentes perfiles de consumo, queremos enfatizar las características de la versión básica.
- Es una tarjeta que te permite realizar retiros de dinero en efectivo a través del servicio Express Cash, tomando el disponible de tu línea de crédito.
- Tiene respaldo en el extranjero, ya que es compatible en cientos de establecimientos.
- El primer año de uso estás exonerado de la cuota de anualidad.
- Puedes disfrutar de descuentos en distintos establecimientos nacionales.
Sin embargo, el elemento que más distingue a esta herramienta financiera, es que podrás solicitarla en línea, desde cualquier parte de México, aplicando desde la página web de American Express o la App para dispositivos móviles.
¿Cómo Solicitar la Tarjeta de Crédito Básica American Express en línea?
American Express te permite elegir el proceso de solicitud de esta tarjeta, ya que puedes acercarte a una sucursal de esta empresa o hacerlo en línea a través de su página web. Para hacerlo online, solo debes seguir estos lineamientos.
- Ingresa a la página web de American Express y ubica en el menú principal las tarjetas de cargo o servicio que ofrece la empresa.
- Selecciona la Tarjeta de Crédito Básica American Express y verifica que cumples con las condiciones exigidas por la empresa para aplicar.
- Luego, haz clic en el comando ‘Solicítala” para iniciar el proceso.
- Al desplegarse el formulario en la pantalla, coloca en las casillas tus datos personales, correo electrónico, número telefónico y fecha de nacimiento. Haz clic en “Guardar y Continuar”.
- Completa la información colocando los datos de tu domicilio actual, los detalles de tu empleo o fuente de ingreso y cualquier otro dato que la empresa considere pertinente.
- Para culminar el proceso, selecciona el comando “Solicitar Ahora”
A partir de este momento, la empresa realizará un análisis de tu perfil crediticio e historial de manejo de otros productos similares, pues con ello determinará si cumples con los parámetros exigidos para obtener esta tarjeta.
¿Cómo pagar la Tarjeta de Crédito Básica American Express?
American Express no solo te facilita la obtención de cualquiera de sus productos de financiamiento, sino también se encarga de que cuentes con las facilidades para realizar la devolución del importe.
Por ello, pone a tu disposición diversas opciones para realizar el pago de tu deuda, como por ejemplo, la página web o App, donde solo tendrás que ingresar el número de tu tarjeta y fijar el monto a cancelar.
Aunque también puedes hacerlo de forma presencial a través de diversos bancos o establecimientos vinculados con la empresa, o vía telefónica desde el número que registraste en tu solicitud.
Requisitos para solicitar la Tarjeta de Crédito Básica American Express
Como todas las empresas o entidades que proveen de productos de financiamientos, American Express exige que cumplas con una serie de requisitos antes de aplicar a esta tarjeta. Los más importantes son los que aquí nombramos.
- Tener como mínimo 18 años de edad al momento de iniciar el proceso de solicitud.
- Tener un documento de identificación oficial vigente, bien sea el IFE/INE, o en caso de que seas exttranjero el pasaporte o Forma Migratoria Múltiple.
- Tener un domicilio registrado a tu nombre.
- Contar con una fuente de ingresos mensuales mínimos de $15,000 M.N
- Tener una antigüedad laboral de al menos 3 meses en el cargo.
Además, debes tener un historial crediticio positivo en el manejo de productos similares a este, y no tener deudas ni pagos pendientes en otras entidades financieras dentro del país.
Recaudos a consignar para la solicitud de la Tarjeta de Crédito Básica American Express
Para respaldar la información que suministres en el formulario de solicitud en línea, tendrás que consignar o tener a mano los siguientes documentos, y así la empresa pueda verificar la veracidad de la información.
- Credencial de Elector (IFE), pasaporte o licencia de conducir.
- Comprobante de ingresos o constancia de trabajo donde se constate el monto del salario percibido y la fecha de antigüedad en el cargo.
- Comprobante de domicilio con fecha de emisión de no más de 3 meses de antigüedad.
Con estos datos y según un estudio de riesgo, la empresa American Express establecerá el límite de crédito de tu tarjeta. Luego de verificar que cumples los requisitos, puedes completar el formulario y cargar tus documentos.
Tasas aplicadas a la Tarjeta de Crédito Básica American Express
Por ser un producto de financiamiento con opción a realizar tus pagos aplazados, tendrán que asumir la aplicación de una tasa de interés vinculada a los consumos o retiros de dinero en efectivo que realices con la tarjeta.
El factor aplicado para la versión Básica American Express es del 40% anual, con un Costo Anual Total Promedio del 57,2% sin IVA y una Tasa Anual Promedio Variable del 51,20%.
Como ya hemos mencionado, con esta tarjeta de crédito no tendrás que asumir el pago de la cuota anual el primer año de uso, pero a partir del vencimiento de este beneficio el pago será el equivalente a $160 más IVA, pago diferido a 3 meses.
Comisiones vinculadas a la Tarjeta Básica American Express
Muchas de las tarjetas de crédito de American Express están sujetas al pago de comisiones, sin embargo, la versión Básica se encuentra exonerada de muchas de estas.
- Tal es el caso de la comisión o penalización por pago tardío, que se exonera ya que el contrato establece que se debe pagar el total del saldo insoluto.
- Otra de estas es la cuota anual de mantenimiento, que también está igualada a 0, siendo esto aplicable a todos los años de uso de la tarjeta, al igual que la comisión de apertura.
No obstante, es importante que tengas en cuenta que aunque no se apliquen penalizaciones por pago tardío o falta de este, tu historial se vería afectado negativamente, sobre todo si piensas solicitar otras tarjetas de crédito.
Viajes American Express
Si planea viajar tanto a nivel nacional como internacional y está buscando una tarjeta de crédito confiable para llevar con usted, la versión Básica American Express es buena opción.
Los puntos del programa de recompensas Membership Rewards es una de las alternativas dirigidas al disfrute de este beneficio, ya que puedes canjear los puntos por reservaciones en hoteles, boletos de avión o pago de itinerarios.
Todo acerca de Membership Rewards with PAYBACK
Membership Rewards with PAYBACK es un programa de recompensas de American Express que premia a los clientes que aplican a los diferentes productos de su catálogo.
Y es que con este podrás acumular un punto por cada dólar Americano que factures al utilizar la tarjeta Básica de American Express, o su equivalente en Moneda Nacional, y luego canjearlos por productos o servicios.
Beneficio de aplicar a la Tarjeta Básica American Express
Son muchos los beneficios que ya hemos mencionado en este artículo sobre esta versión de las tarjetas de American Express, sin embargo queremos mencionar detalladamente los elementos que posicionan a esta herramienta en el mercado.
- No tendrás que asumir el pago por anualidad ni gastos de emisión.
- Puedes solicitarla vía online desde su plataforma web e incluso desde la app.
- No está vinculada a comisiones de penalidad por pago tardío.
- Puedes beneficiarte de descuentos en miles de establecimientos.
- Tiene respaldo internacional e incluso es ideal si la necesitas para realizar viajes de placer o negocios.
- Puedes realizar retiros de dinero en efectivo afiliándote al servicio Express Cash.
- Puedes acumular puntos canjeables por múltiples productos o servicios, suscribiéndote al programa Membership Rewards with PAYBACK.
- Cuentas con diversos seguros para proteger tus compras, sin importar si estás dentro o fuera del país.
Además, es una excelente opción para acceder a otros productos de financiamiento sin asumir el pago de emisión, pues no exige la consignación de requisitos de difícil cumplimiento.
Desventajas de aplicar a la Tarjeta Básica American Express
A pesar de ser una tarjeta de crédito con múltiples beneficios, es pertinente mencionar algunos elementos que debes considerar antes de solicitarla, pues podrían colocarla en desventaja frente a otras opciones.
- Uno de estos es que no podrás realizar el pago en cuotas, ya que la entidad exige que el mismo se haga por el monto total de la deuda, en la fecha estipulada.
- Otra de las ventajas es que debes percibir un sueldo mínimo de $15,000 M.N, pues de lo contrario corres el riesgo de obtener una respuesta negativa a tu solicitud.
Sin embargo, sigue siendo una buena opción para acceder a un fondo pagadero a plazo, a través de la web, siendo estos elementos muy significativos para quienes no desean trasladarse a una entidad financiera.
Datos de contacto American Express México
Los productos de American Express pueden ser solicitados en cualquier parte del mundo. Ingrese a su localizador por países para que establezca contacto con los bancos que hacen trámites con esta tarjeta.
Si te encuentras en México, puedes comunicarte vía telefónica a la Unidad de Servicio a Clientes a través del número 800-504-0400, donde serás atendido por el personal a cargo de estas gestiones.
App y página web de American Express México
Otra alternativa para recibir asesoría por parte de los ejecutivos de American Express México, es a través de la aplicación que puedes descargar en tu dispositivo móvil, a través de cualquier proveedor.
También puedes verificar las especificaciones de esta u otras tarjetas de crédito emitidas por esta empresa, a través de la página web de American Express, en el apartado del menú principal.
Conclusión
American Express es una empresa que ha logrado conquistar a clientes de todo el mundo, gracias a la diversidad de productos que pone a disposición en los diferentes mercados de la banca.
Descargo de Responsabilidad: Existen riesgos involucrados al solicitar y usar una tarjeta de crédito. Consulte la página de Términos y condiciones del banco para obtener más información.
